反思熊市下的投资失误——锻炼投资方法论

文章出处:高维空间 责任编辑:yola 发布时间:2019-01-30


  币的奴隶

  小编的资产几乎全是在币上,考虑到还有负债,小编超过100%的资产是加密数字货币。小编BCH上有很重很重的仓位。

  因为小编真的看好加密数字货币的未来,小编判断加密数字货币和区块链会成为绝大多数人生活中的一部分,就像现在淘宝对于中国人那样。

  重仓币确实给小编带来了资产上的大幅度增值。这种持续增值的背后给了小编一个信念——持币就是挣钱。小编被陷入了一种非常不好的境地,变态般的想要买到更多的币。币的数量在小编的心里的地位已经大于按人民币计价的资产。小编现在要明确说,这种心态是不好的。

  小编持续买入,小编挣的钱扣除日常开销,每个月都会买成币。小编做任何业务,只要是收币的,小编从没卖过,不会去对冲的。小编舍不得卖币,无论价格高低。币的数量增多对小编带来的幸福感很强。

  事实上,小编已经成了币的奴隶。

  这种对币的数量的追求,让小编对很多事情的判断完全不客观。这种变态的追求严重影响了小编对物质的追求,小编会扭曲现实,直到现实符合小编的思维,至少小编认为小编的选择就是符合小编的价值观为止。小编就不举例子了,显得丢人。

  对币的热爱也让小编担心这个币会朝着变坏的方向发展。小编持有很重的BCH仓位。因此,小编过分的关注了BCH社区。当小编看到BCH在这次分裂前是朝着小编认为错的方向发展时,小编就非常担心。小编做了很多努力尝试改变,写了很多文章希望改变一群人的思想;和各个大佬直接联系试图影响他们,小编BCH影响力最大的那几个人都交流过。这些浪费了小编很多时间、精力和金钱。

  过于关心BCH的发展,严重影响了小编的心态和生活质量。也严重影响了小编的人际关系。小编在这一次BCH分裂中拉黑了好几个人,退出了大量的群。

  作为币的奴隶,小编无休止地投入时间和精力去研究这东西,事实上,小编的作用微乎其微。这是严重的错误。


  不要高估自己的挣钱能力下开杠杆

  小编最重要的挣币手段就是开杠杆,是借人民币买现货。小编有很高的信用额度,允许小编借很多钱。

  在市场上涨的行情中,每一次大跌,小编会去借钱买入币,然后回调后卖出还钱,多余的币就是小编的盈利。小编尝试过很多次这种做法,屡试不爽。在20142016年的熊市中,小编也一样采用这种办法,不过收益要低很多。

  在2014年到2017年,小编的主要收入来自于政府和黑客对比特币价格的打击。

  每一次因为政府批评比特币,或者因为黑客偷了某个交易所的币,比特币价格都会爆跌10%甚至30%。这时,小编都会从信用卡借钱买入比特币。然后等回调,卖出,还信用卡,多余的钱就变成币。从没失手过。

  小编一直坚信,暴跌就是机会,只要币的品质没有变,这个逻辑就不会变。

  小编2015年是经历了比特币跌到900多的。那一次小编是在1100块钱的时候失去了加仓能力。小编所有的信贷额度耗光了。当时小编抵押了两年的工资收入。

  但在这一轮熊市中,小编严重低估了市场下跌的空间。而且因为小编过度误判了小编的挣钱的能力,小编开出了巨额的杠杆,小编就不告诉大家小编具体贷了多少钱了。

  小编20172018年的牛市中,挣钱能力是很强的,小编开的巨额杠杆,按小编的挣钱能力是可以花两年时间连本带息还上的。所以小编在做资金计划时,小编还认为小编不是激进的。但这里有一个巨大的错觉,在牛市中,小编的挣钱能力配不上小编的收入。因为牛市当中,大家都疯了。小编的讲课费从免费涨到1000块一小时,还排队。小编曾经给一公司讲课,谈好的一上午给5000块,结果人家一开心赏小编一万。小编写一个公众号,好多人来找小编做广告,小编都挑三拣四的,不符合小编价值观的,一律拒绝。小编的知识星球,每天都有人加。小编写文章,经常有巨额打赏……

  但所有这些收入,在近半年来,全部消失掉了。小编更惨的是,小编还被bitcoin.com开除了。小编领了bitcoin.com两年的翻译稿费,现在也没了。小编现在零收入,却有巨额的利息支出,小编还要给同事发工资。小编陷入了绝境。

  在绝境之下,小编不得不再去借钱,厚着脸皮去恳求人无息贷款;不合理地去求债主给小编降息,恳求人家不要暴小编的抵押品;也只好低价卖币。

  上一轮熊市,小编准确预估了小编的挣钱能力,因为那就是老板发工资嘛,简单的要死。20152016小编狗屎运爆发,搞到一些意外之财,其中包括A股尽然TMD的翻了一倍。

  但这一轮熊市,小编不但严重错误估计了小编的挣钱能力,而且倒了血霉,搞的零收入,全是支出。而且万年涨的腾讯股,竟然跌了一倍。


  持有现金是一种修行

  因为过分看好某种投资品,小编总是忍不住将所有的钱都押上。这是严重投资能力不足的表现。

  小编去年买了pressone,当时把李老师公布的那点资料来回读了好多,真心觉得好东西。押了两万个EOS。结果跌的剩下渣渣了。还有两个项目,小编都不好意思说,每一次都出重手,赔了很多钱。绝对不要相信项目方的任何语言上的承诺,一定要看他的行动。

  小编今年还重重出手了两个项目,一个是vee.money,一个是cocos_bcx。投之前小编都是花了两周的时间研究学习项目,然后觉得牛逼,好,给小编上。小编TMD的押上了好多钱。这两个项目都还没有开卖,但是如果这两个项目失手,那小编就惨了。

  最累的就是投前调研。小编很认真,做足了调研后,不出重手都感觉对不住自己。但这是严重的错误。

  事实上,就小编这小屁孩,在投资里面,混了不到四年,压根就没有资格出重手。

  小编2018年上半年遇到一个VC,她有一句话给小编留下了非常深刻的印象,小编是做好了,调研一年,如果不满意,就不投的准备。

  小编TMD调研两周就觉得了不起了。无论小编多么看好一个项目,无论小编觉得信息调查的多完备,事实上在真正的需要了解的信息里,小编能知道的绝对只是冰山一角,黑天鹅永远存在。

  而投资里,最怕的就是你下牌桌了,你没得玩了,你就是死了。

  无论一个项目或一个币有多好,你能忍住不all in,留着资金后备用,这是一种投资者的修行。这是一个传统互联网圈和美股投资者告诉小编的道理。

  小编离这种修行还远着呢。

  小编不是说这种修行一定能带来最大的收益,事实上,这肯定不是最大收益的,你做对一次方向,开100倍杠杆,不知道收益得大到哪里去。之所以说是修行,就是因为在很多你明知道有潜在的巨大收益,而且可能概率巨高的情况下,你还能忍住不将自己所有的钱押上。这得忍住巨大的诱惑,这真是一种了不起的能力。

  这是对的。投资发财最好不要依赖于黑马,不要依赖做对一次就一暴富,不能幻想明年就退休。真正优秀的投资者都是长期积累,漫长持仓,依赖时间的力量把对的事情发挥到极致,以此来获得百倍千倍的收益。


  工作量证明才是杀手锏

  投资回报率太高了,而打工的收益太低了,这几乎是所有人的共识。但这个共识却有一个错误的推理,不重视工作,而全职去搞投资。这样做对绝大多数,肯定超过99%的人,是错的。

  持续通过工作来创造现金流,然后使用投资辅助来加大现金的增值空间,这才是绝大多数人应该做的。其中前一半才是真正重要的,没有后一半是可以的,但没有前者后者压根就不会出现。

  投资相比于工作,更接近于一个零和博弈。小编不是说投资就是零和博弈,而是说相对于工作来说,工作是通过工作者之间合作产生更大的价值,而投资价值对投资者之间的合作依赖相对小太多,甚至在很多场景下是对立的。

  很多人想利用有限的资金,通过投资的办法来维持生活和追求财富的梦想。生活是要成本的,那就只能从投资款项中抽出部分来维持生活。你的竞争对手的投资策略是有工作补给,而你的策略需要前线抽血,这战真是没的打了。

  工作创造收益是你能够控制的。而投资创造的收益,有很大的一部分是你不能控制的,把钱投出去后,控制权就交给别人了,而你只能做辅助的事。

  通过完成工作量证明(PoW),向市场提供价值,获得收益(区块奖励和手续费),这才是更有普适性的创造财富方法论。

 

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